Règlements et frais

Quand un client vous paie en ligne via le compte prestataire de SaleSprint, l’argent arrive d’abord chez votre opérateur SaleSprint. Il le conserve pour vous, en déduit les frais, et verse le reste sur votre compte bancaire ou mobile money. Cette page explique chaque étape et ce que vous en voyez.

En bref

Un client paie. Le paiement est confirmé auprès du prestataire.
Deux frais sont retenus : les frais de passerelle et les frais de plateforme.
Ce qui reste est ajouté à votre solde — d’abord En attente, puis Disponible.
Votre opérateur lance un règlement. Si vous devez de l’argent à SaleSprint pour votre abonnement, il est prélevé sur le règlement en premier.
Le reste vous est versé sur votre compte de versement, et votre comptabilité est mise à jour.

Vous ne créez pas les règlements et n’approuvez pas les versements vous-même. C’est votre opérateur qui le fait, ou un calendrier qu’il a mis en place. Vous voyez tout, et vous gérez où l’argent est envoyé.

Les frais

Deux frais différents peuvent être déduits de chaque paiement :

Frais	Ce que c’est
Frais de passerelle	Ce que le prestataire de paiement (Paystack, PaySwitch, Hubtel) facture pour la transaction. Votre opérateur vous les répercute.
Frais de plateforme	Ce que votre opérateur facture pour encaisser en votre nom.

Les deux sont calculés au moment où le paiement est confirmé et enregistrés sur la demande de paiement, avec le net — le montant qui rejoint votre solde. Ouvrez Paiements → Demandes de paiement pour voir les Frais de passerelle, les Frais de plateforme et le Montant net d’une demande terminée.

Un frais est un montant fixe, un pourcentage du paiement, ou les deux, et il peut avoir un minimum et un maximum. Votre opérateur peut fixer des frais différents pour le mobile money et la carte, pour différentes devises et pour différentes tailles de paiement — et convenir d’un tarif pour votre seul espace de travail. Si aucun frais n’a été configuré, rien n’est déduit.

Le client paie toujours exactement le montant que vous avez demandé. Les frais sont pris sur ce que vous recevez, jamais ajoutés à ce que paie le client.
Un frais ne change jamais après coup. Si votre opérateur modifie ses tarifs, les paiements déjà confirmés conservent les frais avec lesquels ils ont été confirmés.
Les deux frais réunis ne peuvent jamais dépasser le paiement. Votre net n’est jamais négatif.

Quand le prestataire indique les frais qu’il a réellement prélevés, c’est ce chiffre qui sert de frais de passerelle. Sinon, c’est le tarif de l’opérateur pour ce prestataire.

Avant d’encaisser un client, SaleSprint peut vous dire quels seront les frais et le net pour un montant, un canal et une devise. C’est une estimation pour les frais de passerelle et un chiffre exact pour les frais de plateforme.

Votre solde

Où: Paiements → Grand livre marchand
Forfait: Croissance et plus
Permission: Payments → Ledger

Le Grand livre marchand est votre compte auprès de votre opérateur : chaque paiement encaissé pour vous, chaque frais, et tout ce qui a été versé. Il est en lecture seule.

Votre solde est présenté par devise, en trois parties :

Partie	Signification
En attente	Encaissé, mais encore dans la période de rétention.
Disponible	Libéré. Il sera dans le prochain règlement.
Réglé	Déjà inclus dans un règlement.

Un paiement apparaît en trois lignes au plus : le montant complet payé par le client en crédit, puis les frais de passerelle et les frais de plateforme en débit. Votre solde bouge du net.

L’argent devient disponible tout seul. Il reste En attente pendant la période de rétention fixée pour votre espace de travail, comptée à partir de la confirmation du paiement, puis passe Disponible sans que personne ne fasse quoi que ce soit. Si aucune période de rétention n’est fixée, il est disponible tout de suite.

Les règlements

Où: Paiements → Règlements
Forfait: Croissance et plus
Permission: Payments → Settlement

Un règlement rassemble tout ce qui est Disponible dans une devise et calcule ce qui doit vous être versé. C’est votre opérateur qui le crée — à la main, pour tout le monde à la fois, ou automatiquement selon un calendrier. Vous ne pouvez pas en créer.

Chaque règlement indique :

Chiffre	Signification
Brut	Les paiements inclus, en entier.
Frais de passerelle, Frais de plateforme	Les frais sur ces paiements.
Compensation de facturation	Vos factures d’abonnement SaleSprint payées sur ce règlement. Voir ci-dessous.
Frais de versement	Des frais pour l’envoi de l’argent, si votre opérateur en applique.
Montant versé	Ce qui est envoyé sur votre compte.

Ouvrez un règlement pour voir ce qui y est entré — chaque paiement, chaque frais, et chaque facture qu’il a payée.

Votre facture SaleSprint est payée sur votre règlement

Si vous avez des factures d’abonnement SaleSprint impayées quand un règlement est lancé, elles sont payées sur le règlement avant que quoi que ce soit ne vous soit envoyé.

La facture la plus ancienne est payée en premier, puis la suivante.
Une facture peut être payée en partie si le règlement ne la couvre pas.
Rien n’est prélevé au-delà de ce que contient le règlement. Votre versement peut être ramené à zéro, jamais en dessous.
Vous recevez la confirmation de paiement habituelle pour chaque facture, et un compte suspendu pour impayé est rétabli dès que ses factures sont soldées.

Seules les factures qui vous ont été envoyées et restent impayées sont concernées. Une facture en brouillon, ou une facture pour laquelle vous avez signalé à votre opérateur un paiement par un autre moyen et attendez sa confirmation, n’est pas touchée.

Si un règlement est entièrement absorbé par vos factures, rien n’est versé et le règlement est aussitôt marqué Payé.

Les versements

Où: Paiements → Demandes de versement
Forfait: Croissance et plus
Permission: Payments → Payout Request

Un versement est le volet paiement d’un règlement — le même enregistrement, vu du côté du virement. Cet écran liste les règlements qui vous envoient de l’argent, avec l’état de chacun :

Statut	Signification
En attente d’approbation	Créé, en attente de l’approbation de votre opérateur.
Approuvé	Prêt à être envoyé.
Expédié	Votre opérateur l’a envoyé.
Payé	Il est arrivé. La référence et la date du virement sont enregistrées.
Échoué	Le virement n’est pas passé. Le motif est indiqué.
Annulé	Retiré avant d’être envoyé.

Un versement échoué ou annulé n’est pas perdu. Tout ce qu’il contenait repasse Disponible et est repris par le règlement suivant. Les factures SaleSprint qu’il a payées restent payées, et ce montant reste déduit du versement suivant.

Où l’argent est envoyé

Où: Paiements → Comptes de versement
Forfait: Croissance et plus
Permission: Payments → Payout Account

Un compte de versement est votre compte bancaire ou mobile money. Cette partie-là, c’est vous qui la gérez.

Allez dans Paiements → Comptes de versement et cliquez sur Nouvel enregistrement.
Saisissez un Nom que vous reconnaîtrez, et le Fournisseur — la banque ou le réseau.
Choisissez la Méthode — Mobile money, Virement bancaire ou Espèces en agence.
Laissez le Statut sur Actif.
Saisissez le Nom du compte et le Numéro de compte exactement tels que la banque les détient.
Ajoutez l’Agence / code guichet et la Devise s’ils s’appliquent.
Mettez Compte par défaut sur Oui pour celui que vous utilisez d’habitude.
Enregistrez.

Nom, Fournisseur, Nom du compte et Numéro de compte sont tous obligatoires.

Un règlement est versé sur votre compte actif par défaut dans la devise du règlement, sauf si votre opérateur choisit un autre de vos comptes. Si vous n’avez aucun compte actif dans cette devise, le règlement ne peut pas être créé — ajoutez-en un et demandez à votre opérateur de le relancer.

La destination est copiée sur le règlement à sa création. Modifier ou supprimer le compte ensuite ne change pas un règlement déjà établi.

Mettre Compte par défaut sur Oui le désactive automatiquement sur tous les autres comptes.

Calendriers de règlement

Où: Paiements → Calendriers de règlement
Forfait: Croissance et plus
Permission: Payments → Settlement Schedule

Un calendrier dit à SaleSprint de créer vos règlements automatiquement — Quotidien, Hebdomadaire un jour choisi, ou Mensuel à une date choisie — dès que votre solde disponible atteint un montant minimum.

C’est votre opérateur qui fixe le calendrier. Vous pouvez le voir ici, y compris sa dernière exécution, mais vous ne pouvez pas le modifier. Demandez à votre opérateur si vous voulez un autre rythme ou un autre minimum.

Un règlement planifié est un règlement ordinaire : il attend toujours l’approbation de votre opérateur avant que quoi que ce soit ne soit envoyé.
Si votre solde est inférieur au minimum ce jour-là, rien n’est créé. Il est revérifié chaque heure de la journée, de sorte qu’un solde qui atteint le minimum plus tard est tout de même réglé.
Un calendrier mensuel fixé au 31 s’exécute le dernier jour des mois plus courts.
Les jours sont comptés en UTC.

Dans votre comptabilité

Quand un versement est marqué Payé, SaleSprint passe une seule écriture dans vos comptes pour l’ensemble du règlement :

	Compte
Débit	Banque — le montant qui vous est versé
Débit	Charge de frais de passerelle — les frais du prestataire
Débit	Charge de frais de plateforme — les frais de votre opérateur, y compris d’éventuels frais de versement
Débit	Charge de facturation de la plateforme — les factures SaleSprint payées sur le règlement
Crédit	Compte d’attente des paiements en ligne — le montant complet payé par vos clients

Les ventes en ligne elles-mêmes ont porté le montant complet au compte d’attente au moment où elles ont été conclues ; cette écriture le vide et montre où l’argent est allé. Les frais sont enregistrés ici, une seule fois — pas à chaque paiement reçu.

Pour que l’écriture se passe, mappez le document Règlement de paiement sous Finances → Grand livre & comptes → Profils d’imputation (voir mettre en place vos comptes). Banque et Compte de paiement en ligne sont toujours nécessaires ; les trois comptes de charge ne le sont que lorsqu’un règlement comporte réellement ce type de montant.

Vous pouvez aussi choisir un compte du grand livre sur chaque compte de versement. Un versement envoyé là est alors débité sur ce compte plutôt que sur le mappage Banque général — utile si vous êtes payé sur plusieurs banques ou portefeuilles.

Paiements retenus pour examen

Un paiement dont le montant ou la devise ne correspond pas à ce qui était demandé n’est pas ajouté à votre solde. Il est retenu En cours d’examen jusqu’à ce que votre opérateur tranche : soit accepté pour le montant réellement payé — il rejoint alors votre solde, frais compris, comme tout autre paiement — soit marqué à rembourser. Voir en cours d’examen.