Limites de crédit

Une limite de crédit est le maximum que vous acceptez qu’un client vous doive. Une fois fixée, une vente à crédit qui la lui ferait dépasser est refusée.

Où: Transactions de vente → Ajouter une vente à crédit
Forfait: Croissance et plus
Permission: Sales → Sale

La limite elle-même se règle sur la fiche du client, sous Contacts → Clients.

Fixer la limite d’un client

Allez dans Contacts → Clients et ouvrez le client.
Réglez la Limite de crédit, dans votre propre devise (de base).
Enregistrez.

Laissez-la à 0 pour ne fixer aucune limite. Zéro signifie « aucune limite n’a été fixée », pas « aucun crédit autorisé ». Pour empêcher un client d’acheter à crédit, fixez une limite très basse.

Ce qui se passe à la caisse

Quand une vente est finalisée avec de l’argent encore dû, SaleSprint vérifie :

ce que le client doit déjà + le solde impayé de cette vente > sa limite de crédit ?

Si oui, la vente est refusée, et le message donne les chiffres — par exemple “this sale would take the customer to 6,200.00, over their credit limit of 5,000.00 (currently owing 4,100.00)” (cette vente porterait le client à 6 200,00, au-delà de sa limite de crédit de 5 000,00 ; il doit actuellement 4 100,00).

À partir de là, vous pouvez :

encaisser davantage maintenant, pour que le solde restant tienne sous la limite ;
encaisser ce que le client doit déjà, puis réessayer ;
relever la limite sur la fiche du client ; ou
faire finaliser la vente par quelqu’un qui détient la permission de dérogation.

Ce qui compte comme « doit déjà »

C’est le véritable solde ouvert du compte du client — factures et ventes à crédit impayées, moins tout crédit présent sur son compte (un paiement laissé en acompte, un avoir non appliqué). Il est lu dans le grand livre clients, il est donc toujours à jour.

Une vente dans une autre devise est convertie au taux de change de la vente avant la comparaison.

Qui peut dépasser la limite

Toute personne détenant Sales → Sale → Credit Limit Override finalise la vente sans aucune invite — le contrôle passe silencieusement pour elle.

C’est volontairement une permission distincte de Sales → Sale → Credit : on peut faire confiance à un caissier pour accorder du crédit dans la limite que vous avez fixée, tandis que la dépasser est une décision de superviseur. Les deux sont disponibles sur tout forfait qui permet de vendre à crédit.

Ce qui n’est pas contrôlé

Les ventes payées en totalité. Une vente au comptant ne laisse rien de dû, la limite ne s’applique donc jamais.
Les clients sans limite. Une limite de 0 n’est jamais dépassée.
Les factures que vous émettez dans les finances. Le contrôle porte sur les ventes à crédit. Une facture de services n’est pas refusée parce qu’elle ferait dépasser sa limite à un client — mais elle compte bien dans ce qu’il doit lors de la vente à crédit suivante.
Les ventes que SaleSprint finalise seul — une commande en ligne convertie, un abonnement facturé, ou une vente qui se termine parce qu’un approbateur a dit oui. Celles-là ne sont pas arrêtées en cours de route.

Voir qui approche de sa limite

Le tableau de bord Crédit et créances présente ensemble les créances, les retards et les limites de crédit, et inclut désormais ce que les clients doivent sur les ventes à crédit en plus des factures. Voir tableaux de bord.